坏消息！个人银行卡收款被冻结？卖家：我的钱呢？

“新的风暴出现了！”

这比关店还可怕。大概有一天我突然发现我取钱的那家银行凉了……

近日，不少卖家表示，其连接第三方跨境支付平台的银行卡被其银行禁用。中间发生了什么？到底发生了什么？

01

多个卖家的银行账户惨遭冻结

近日，一位跨境卖家在微博发文称，2月12日上午，他们突然发现我名下的平安icon银行卡被冻结了。

经查询，本次银行卡冻结事件其实源于公安部打击跨境洗钱的新一轮破卡行动。

据了解，卖家的银行卡被冻结是因为他的私人账户收到了来自第三方跨境电商业务账户的款项。

另外，被冻结的卡只能注销，5年内不能在同一家银行开户。

也就是说，未来跨境卖家通过payoneer、pingpong、**payment等账户向个人银行卡账户转账的行为将不再支持。如果支付成功，银行卡将被直接冻结，无法使用。

消息一出，不少卖家表示已经在发抖，当然也有不少卖家开始怀疑事件的真实性。

图片来源：我都知道

对此，一位卖家回复：“很多人都遇到过，消息并非空穴来风。”

根据同样“成功”的卖家反馈，他的一张绑定连连支付取现的建行卡也被禁用。咨询柜台后得知，由于有记录显示某公共账户与卖家私人账户频繁交易，系统怀疑他涉嫌洗钱，因此卖家银行卡被冻结。

另外一位卖家也曾就此事咨询过银行，表示回复大致如下：一是没有说公司账户不能转入个人账户；二、如果银行卡异常，外汇监管局冻结，只要你能提供交易记录证明合法收入，就可以解封。

在此，【卖家之家】友情提醒：

为了保险起见，卖家可以选择先将钱提现到公众号，再转入私人账户，或者尽量避免直接使用公众号频繁转账到私人账户，以免被系统判定为涉嫌违规导致资金被冻结。

02

国家严厉打击跨境违法犯罪活动

正如爆料的卖家微博所说，国家的反洗钱措施越来越严格了。

1月26日，为严厉打击洗钱违法犯罪活动，进一步完善洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家证券监督管理委员会外汇局联合印发《打击和治理洗钱犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，2024年12月将在全国开展打击洗钱犯罪三年行动。

跨境贸易行业作为洗钱和犯罪活动多发的危险领域，自然成为国家治理行动的重点。

据了解，目前跨境结算过程中资金非法流动现象十分普遍，主要渠道包括对标平台、虚拟货币等。

之所以如此，是因为跨境贸易行业的运作涉及资金庞大，资金来源复杂。此外，难以识别客户身份信息和验证交易的真实性。 、可疑交易难以监控，都为跨境洗钱业务的发展提供了温床。

今年年初，甘肃省张掖市山丹县警方捣毁当地一处“跑路”洗钱窝点，抓获犯罪嫌疑人42名，缴获涉案手机42部、银行卡66张、POS机在这种情况下。 1、42张电话卡，串连外省多起电信网络诈骗案件。据初步统计，涉案成交额超过4000万元。

同时，也有专家指出交易虚拟货币银行卡被冻结，信息与资金的分离，银行、银行、支付机构之间交易信息的不连续性，也是跨境支付业务最大的洗钱风险因素之一。

日前，人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存管理办法》 .

《办法》指出交易虚拟货币银行卡被冻结，自3月1日起，个人办理单笔5万元以上存取款业务，须登记资金来源或用途，不得使用微信、支付宝等个人收款码用于商业收据。

除了按照国家规定和要求进行存取款外，卖家自身也要警惕因缺乏法律法规意识而被动成为违法犯罪机构洗钱工具的案件。卖家朋友还是要加强学习，比如多看【卖家之家】

，及时获取跨境相关新闻信息并出台政策，增强自身法律意识和合规意识，在业务过程中谨慎行事！谨慎！小心！

最后，您对这起银行卡冻结事件有何看法？欢迎在评论区交流讨论~

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