比特币洗钱犯罪分子在哪里转向掩盖非法加密货币？

民主防御基金会的制裁和非法金融中心和区块链分析公司 Elliptic 最近进行的一项研究 (PDF) 探讨了“比特币洗钱”生态系统。

这项研究的目的是确定个人转向现金或从非法实体转移的比特币 (BTC) 的类型，并发现洗钱比特币的犯罪分子。

该研究将比特币洗钱描述为存在于比特币网络中的一种特定类型的洗钱，用户将某些比特币转移到新地址，从而掩盖原始资金的来源。 在缺乏足够的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 政策的交易所将比特币转换为法定货币也属于比特币洗钱类别。

除了描述比特币洗钱的常见机制，并解释此类活动只占发送到交易所和其他转换服务的所有交易的一小部分，该研究还提供了一些执法建议，以防止在比特币上掩盖非法资金网络优越。

不用说，任何与暗网或非法使用比特币网络相关的研究都需要一些时间，因为避免被发现是犯罪分子首先使用这些平台的全部原因。

比特币洗钱生态系统

这项名为“比特币洗钱：对非法流入数字货币服务的分析”的大部分研究都围绕着“交换服务”的使用展开。 转换服务基本上是一个平台，用户可以在其中将比特币转换为法定货币（比特币交易所）或另一种加密货币（加密货币交易所），或者将比特币移动到用户可以访问的另一个比特币地址。 这导致无法在公共区块链上直接查看或追踪的资金流动。

根据这项研究，暗网市场是比特币洗钱企图中转发服务的主要资金来源。

此外，从2013年开始，

可能成为转发服务“肮脏比特币”来源的非法服务数量增加了五倍。 尽管如此，该研究仍发现大量非法资金流入转换服务。

“在我们的样本中，只有少数实体占了大部分非法活动，”该研究称。 “我们研究中的 102 个非法实体中有 9 个是超过 95% 的洗钱比特币的来源。 这九个都是暗网市场。”

虽然交易所是最常用的转换服务类型，但比特币混合器和赌博网站有更多的非法资金进入他们的平台，占他们总交易的百分比。 作为比特币洗钱的潜在渠道比特币洗钱能追查到吗，这两种类型的转换服务都受益于隐藏它们经营所在的国家和避免执行反洗钱法规。

根据这项研究，“只有不到 10% 的交易来自未知的司法管辖区......而 52% 的非法洗钱活动都是通过这些司法管辖区进行的。”

研究发现比特币洗钱能追查到吗，与非法资金的来源非常相似，发送它们的转换服务也是高度集中的。 数据显示，混合器和赌博场所 97% 的非法交易通过三个不同的实体进行。 此外，欧洲的两个平台占所有非法转移到交易所的一半。

总体而言，比特币洗钱活动不多，而且还在下降

该研究的另一个值得注意的方面是，数据显示比特币洗钱占转发服务所有付款的百分比较低。

“观察到的比特币洗钱数量很少（不到所有交易的百分之一用于转换服务），”该研究指出。

该报告澄清说，发送到转换服务的非法比特币交易的实际数量“几乎肯定会比研究中显示的数字大得多”，因为没有计算中间交易。 换句话说，该报告仅涵盖直接从非法来源（例如暗网市场）到转换服务的交易。

该研究还表明，随着时间的推移，转换服务的非法比特币交易将会减少。

“由于加密货币作为一种投机性投资和新的洗钱技术越来越受欢迎，非法比特币在进入转换服务的总量中所占的份额可能会下降，”该研究称。 “下降还可能反映出更符合 AML/CFT 合规性的转换服务，包括使用区块链分析服务来确定客户资金的来源。”

该研究后来补充说：“我们的研究是同类研究中的第一项，表明虽然大多数类型的交换服务从非法活动中获得了一些比特币，但他们获得的绝大多数资金似乎并不是非法的。”

可能落空的执法建议

该报告就如何有效打击比特币洗钱活动提供了执法建议。

首先，该研究表明，需要在允许匿名使用的比特币混合器和赌博网站上实施适当的 KYC 和 AML 政策。 它指出，在这些类型的平台上负责 97% 的比特币洗钱的三种转换服务应该成为金融当局的目标。

该研究补充说：“大多数混音器和赌博网站隐藏其经营地点的事实表明，他们可能试图规避基本法规，以维持大多数司法管辖区的透明度和财务诚信标准。”

当然，需要注意的是，随着时间的推移，这些服务变得越来越分散，这些服务的定位将变得几乎不可能。 JoinMarket、TumbleBit 和 ZeroLink 等去中心化平台消除了当局以有效方式抑制比特币混合的能力，因为这些解决方案更像是软件而不是服务。

其次，该报告还呼吁提高欧洲交易所的反洗钱和 KYC 合规性。

“许多大型欧洲比特币交易所确实制定了强有力的反洗钱政策，”该研究称。 “然而，这不是一种选择，而是一种义务，有些人选择不这样做，可能是为了吸引不法分子的生意。”

该研究补充说，欧盟通过更新其 2015 年反洗钱指令以包括法币到加密货币的交易，朝着正确的方向前进，但在该论文的作者看来，加密货币到加密货币的交易也必须受到监管这边走。

同样，应该指出的是，更多有问题的技术——至少从执法的角度来看——正在以分散的加密货币交易所的形式出现。 通过闪电网络使用跨链原子交换，用户将能够在不需要受信任的第三方的情况下在不同的密码集之间进行即时交易。

第三，该研究呼吁开展反对犯罪分子和公众使用暗网市场的宣传活动。

“执法部门应该增加客户对 [暗网市场] 网站完整性的怀疑，并通过公开暴露其漏洞来降低这些平台的安全感，”该研究称。

报告补充说，执法部门应该知道，他们潜伏在这些暗网市场上，以进一步动摇他们的信心。

暗网市场是比特币生态系统的另一个领域，通过 OpenBazaar 等平台变得更加去中心化。 虽然目前 OpenBazaar 网络上的非法活动似乎有限，但作为对针对集中式暗网市场的假定执法活动的反应，它可能会受到欢迎。

第四，报告赞扬美国金融当局决定规范货币服务业务的交易。 该论文的作者希望看到此类政策在全球范围内推广。

最后，该研究指出需要防止非法使用比特币和其他加密货币来应对美国或其他国家实施的经济制裁。

“除了减轻洗钱等非法金融风险外，可能还需要制定战略来对抗旨在使用加密货币规避美国、欧盟和联合国制裁的国家行为者。”